Meilleur CRM assurance 2026 : le comparatif pour courtiers et agents
Un courtier ou un agent d’assurance n’a pas les mêmes besoins qu’un commercial B2B classique. Il faut gérer un portefeuille d’assurés et de contrats, suivre les échéances et les sinistres, tracer chaque conseil (obligation DDA) et rester conforme LCB-FT et RGPD. Un CRM généraliste ne suffit pas toujours. Nous avons comparé les logiciels spécialisés du courtage et le meilleur généraliste sur la conformité, la gestion de portefeuille, l’automatisation des relances et le prix réel. Voici notre sélection 2026 pour le marché français.
Notre choix en bref
Notre choixASSUR3D, le CRM spécialisé courtage le plus équilibré : conformité DDA/LCB-FT/RGPD native et tarif public transparent dès 39,90 €.
Voir ↓ Le plus completLya (Lya Courtage), la plateforme de distribution la plus aboutie, avec comparateurs multi-compagnies et parcours de vente digitalisés.
Voir ↓ Gros cabinetsModulr, la solution CRM + GED + extranet taillée pour les cabinets structurés et les grossistes en délégation.
Voir ↓ Le plus récentMaia, le CRM + ERP + GED 100 % SaaS conçu par des courtiers, hébergé en France et boosté à l’IA.
Voir ↓ Meilleur généralistePipedrive, le pipeline de vente le plus simple pour la prospection, à coupler avec un logiciel de gestion.
Voir ↓En un coup d’œil
Le comparatif des CRM pour l’assurance
| Logiciel | Note | Type | Conformité DDA | Hébergement | Prix dès | |
|---|---|---|---|---|---|---|
 ASSUR3D Notre choix | ★★★★½ 4.5 | Spécialisé | ✓ native | UE (Azure, HDS) | 39,90 € | Voir → |
 Lya Complet | ★★★★½ 4.4 | Spécialisé | ✓ native | France | Sur devis | Voir → |
 Modulr | ★★★★☆ 4.2 | Spécialisé | ✓ native | France | Sur devis | Voir → |
 Maia | ★★★★½ 4.4 | Spécialisé | ✓ native | France | Sur devis | Voir → |
 Pipedrive | ★★★★½ 4.4 | Généraliste | ✗ non natif | UE (Francfort) | 14 € | Voir → |
Prix indicatifs par utilisateur/mois relevés en juillet 2026. « Sur devis » : l’éditeur ne publie pas de grille tarifaire (tarif selon la taille du cabinet et les modules). ASSUR3D et Pipedrive affichent un tarif public ; les autres se chiffrent après démonstration.
Vous démarrez votre activité de courtier ?
ASSUR3D propose un socle conformité complet (DDA, LCB-FT, RGPD) dès l’entrée de gamme, avec un essai gratuit de 14 jours et une heure d’accompagnement offerte.
Le top en détail
Notre top 5 des CRM assurance, analysés
ASSUR3D
Le meilleur CRM spécialisé pour la plupart des courtiers
- +
Socle conformité complet natif (DDA, LCB-FT, RGPD) avec vérification d’identité par OCR.
- +
Tarif public et transparent, sans engagement : rare sur ce marché où tout se chiffre sur devis.
- +
Hébergement UE sur Azure, data centers certifiés ISO 27001 et HDS, MFA et sauvegardes quotidiennes.
- –
Le prix par utilisateur grimpe vite (79,90 € en Premium) et plusieurs fonctions passent en add-ons payants (15 à 69 €/mois).
- –
Moins puissant que Modulr ou Lya sur la gestion déléguée et les extranets multi-partenaires.
Notre avis
ASSUR3D prend la tête parce qu’il coche l’essentiel pour un courtier sans exploser le budget : conformité DDA, LCB-FT et RGPD native, vérification d’identité par OCR et hébergement Azure certifié HDS. Surtout, c’est l’un des rares éditeurs à afficher un tarif public. La réserve : la facture grimpe vite en Premium et plusieurs modules restent en option payante. Pour la majorité des cabinets qui veulent être conformes et opérationnels rapidement, c’est le choix le plus sûr.
Lya (Lya Courtage)
Le meilleur pour digitaliser la distribution multi-compagnies
- +
Comparateurs de tarifs multi-compagnies : devis automatiques sans ressaisir les données du prospect.
- +
CRM + parcours de vente digitalisés + outils en marque blanche : un vrai socle de distribution.
- +
Conformité DDA intégrée, plus de 700 cabinets utilisateurs et note Google de 4,7/5.
- –
Aucun tarif public : le prix se négocie sur devis, difficile à budgéter pour un indépendant.
- –
La richesse fonctionnelle (11 modules) demande un temps de formation et d’adoption non négligeable.
Notre avis
Lya est la plateforme la plus aboutie pour digitaliser une distribution multi-compagnies : comparateurs de tarifs, devis automatiques et parcours de vente en marque blanche. Avec plus de 700 cabinets équipés, l’outil a fait ses preuves. Son point faible reste l’absence de tarif public et une richesse fonctionnelle qui demande du temps d’adoption. À privilégier si votre valeur se joue sur l’acquisition et la vente multi-compagnies.
Vous gérez un portefeuille en délégation ?
Modulr centralise contrats, sinistres et documents avec un extranet partenaires : demandez une démonstration pour chiffrer votre configuration.
Modulr
Le meilleur pour les cabinets structurés et les grossistes
- +
CRM + GED + gestion des contrats et sinistres + BI dans une seule plateforme SaaS.
- +
Extranets sécurisés clients et partenaires : consultation de contrats, déclaration de sinistres, signature électronique.
- +
Bien adapté à la délégation de gestion et aux volumes de contrats élevés.
- –
Prix sur devis et paramétrage qui demande un vrai projet de déploiement : surdimensionné pour un courtier seul.
- –
Interface plus technique, moins immédiate que celle d’un CRM généraliste grand public.
Notre avis
Modulr vise les cabinets structurés et les grossistes en délégation : CRM, GED avancée, gestion des contrats et sinistres, extranets clients et partenaires, BI paramétrable. C’est la solution la mieux dimensionnée pour les gros volumes et la gestion déléguée. En contrepartie, le déploiement est un vrai projet et l’interface plus technique : surdimensionné pour un courtier seul.
Maia
Le meilleur SaaS moderne, conçu par des courtiers- +
Réunit CRM, ERP et GED : clients, contrats, sinistres et comptabilité confiée dans un seul outil.
- +
Interface récente, multi-support (PC, tablette, mobile), recherche instantanée et alertes automatiques.
- +
Structure le recueil des besoins et le suivi des mandats pour répondre à la DDA sans complexité.
- –
Solution la plus récente du marché : moins de recul et un écosystème d’intégrations encore jeune.
- –
Tarif communiqué sur devis uniquement, après démonstration.
Notre avis
Maia est le SaaS le plus moderne du comparatif, pensé par des courtiers : CRM, ERP et GED réunis, assistant IA, recherche instantanée et un support noté 4,82/5. Il structure le devoir de conseil sans complexité. Sa jeunesse est à la fois un atout (ergonomie récente) et une limite : moins de recul et un écosystème d’intégrations encore en construction. Un excellent choix pour repartir sur une base propre.
Pipedrive
Le meilleur généraliste pour la prospection commerciale
- +
Le pipeline de vente le plus simple à prendre en main, idéal pour piloter la prospection et les relances.
- +
Tarif public dès 14 €/utilisateur et 500+ intégrations (téléphonie, emailing, Make/Zapier).
- +
Parfait couplé à un logiciel de gestion via l’automatisation (renouvellements, remise en concurrence).
- –
Aucune conformité DDA, ni gestion de contrats, sinistres ou commissions native : c’est un CRM de vente, pas un logiciel de courtage.
- –
Pas de plan gratuit (essai de 14 jours) et add-ons payants qui alourdissent la facture.
Notre avis
Pipedrive n’est pas un logiciel de courtage, c’est le meilleur CRM de vente de la sélection. Pipeline visuel imbattable, tarif public dès 14 € et 500+ intégrations : parfait comme front commercial pour piloter la prospection et les relances. Mais il ne gère ni la conformité DDA, ni les contrats, sinistres ou commissions. À réserver aux cabinets dont le back-office est déjà couvert par un logiciel de gestion.
Notre analyse
Conformité, gestion de portefeuille et connecteurs, en détail
Au-delà des fiches, trois enjeux décident vraiment pour un courtier : la solidité de la conformité (DDA, LCB-FT, RGPD), la puissance de la gestion de portefeuille et de sinistres, et la richesse des connecteurs vers les compagnies. Les notes ci-dessous synthétisent l’analyse des fiches produit officielles, des grilles tarifaires publiques quand elles existent et des retours terrain de courtiers (juillet 2026). Si vous partez de zéro, notre guide comment choisir un CRM détaille la méthode étape par étape.
Notre méthode. Chaque solution est évaluée sur un même scénario de courtage : création d’un dossier client conforme DDA, rattachement d’un contrat, déclaration d’un sinistre et mise en place d’une relance d’échéance. Les notes sont attribuées par la rédaction sur cette base, puis recoupées avec les avis vérifiés (Appvizer, Google) et les grilles publiques.
Conformité & sécurité
Pour un distributeur d’assurance, la conformité n’est pas une option : devoir de conseil DDA horodaté, vigilance LCB-FT, RGPD et hébergement souverain. Voici la note de conformité que nous attribuons à chaque outil.
Note conformité & sécurité attribuée par la rédaction · référence 5/5
Plus la barre est longue, plus le socle réglementaire est complet et natif.
- ASSUR3D mène avec un socle DDA/LCB-FT/RGPD natif, vérification d’identité par OCR et hébergement Azure certifié HDS.
- Lya, Modulr et Maia intègrent aussi le cadre réglementaire nativement, avec un hébergement en France.
- Pipedrive décroche : aucun module de conformité assurance, il faut tout reconstruire à la main.
À retenir. Si la conformité et l’archivage à valeur probante sont votre priorité, restez sur un spécialisé : ASSUR3D est le plus complet, avec en prime un tarif public.
Gestion de portefeuille & sinistres
Contrats, échéances, avenants, sinistres, quittancement et suivi des commissions : c’est le cœur du métier de courtier. Cette note reflète la profondeur de la gestion back-office de chaque solution.
Note gestion de portefeuille & sinistres · référence 5/5
Portée de la gestion des contrats, des sinistres, des commissions et de la délégation.
- Modulr domine sur la gestion déléguée et les gros volumes, avec GED avancée et extranets partenaires.
- Lya et Maia couvrent complètement contrats, sinistres et commissions ; Maia y ajoute un volet ERP.
- Pipedrive ne gère rien de tout cela nativement : c’est un CRM de vente, pas un logiciel de courtage.
À retenir. Pour un cabinet structuré ou un grossiste en délégation, Modulr est le mieux dimensionné ; un courtier plus léger sera très bien servi par Lya ou Maia.
Connecteurs assureurs & intégrations
Un CRM de courtier vit connecté : comparateurs de tarifs, extranets compagnies, signature électronique, API. Voici la disponibilité des connecteurs les plus demandés, en juillet 2026.
✓ intégration native ou connecteur officiel · ✗ absente ou limitée. Faites défiler le tableau horizontalement au besoin.
| Logiciel | Comparateurs multi-compagnies | Extranet compagnies | Signature électronique | API ouverte |
|---|---|---|---|---|
| ASSUR3D | ✗ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Lya | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Modulr | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Maia | ✗ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Pipedrive | ✗ | ✗ | ✓ (add-on) | ✓ |
- Lya se distingue avec ses comparateurs de tarifs multi-compagnies intégrés au parcours de vente.
- ASSUR3D, Modulr et Maia offrent extranets, signature et API pour connecter compagnies et partenaires.
- Pipedrive compense par 500+ intégrations généralistes, mais rien de spécifique à l’assurance.
À retenir. Pour vendre en multi-compagnies sans ressaisie, Lya minimise les frictions ; pour un simple front commercial connecté au reste de la stack, Pipedrive suffit via Make ou Zapier.
Fonctionnalités métier par produit
Gestion des contrats, suivi des sinistres, calcul des commissions, devoir de conseil (DDA), comptabilité : voici ce que chaque solution propose de série, sans add-on.
| Logiciel | Gestion contrats | Suivi sinistres | Commissions | Devoir de conseil (DDA) | Comptabilité |
|---|---|---|---|---|---|
| ASSUR3D | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✗ |
| Lya | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✗ |
| Modulr | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ (BI) |
| Maia | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ (ERP) |
| Pipedrive | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ |
Seuls Modulr et Maia intègrent un volet comptable (BI paramétrable pour Modulr, ERP pour Maia) ; les autres se connectent à un logiciel de compta. Pipedrive ne couvre aucune fonction métier de l’assurance.
Quel CRM assurance pour quel profil ?
En résumé, voici notre recommandation selon votre situation :
| Votre profil | Notre choix | Pourquoi |
|---|---|---|
| Courtier indépendant / démarrage | ASSUR3D | Tarif public transparent et conformité DDA native, sans engagement |
| Cabinet multi-compagnies | Lya | Comparateurs de tarifs et distribution digitalisée en marque blanche |
| Gros cabinet / grossiste en délégation | Modulr | GED avancée, extranets partenaires et gros volumes de contrats |
| Cabinet qui veut du tout-en-un moderne | Maia | CRM + ERP + GED récent, assistant IA, hébergé en France |
| Priorité prospection / acquisition | Pipedrive | Pipeline visuel imbattable, à coupler à un logiciel de gestion |
| Budget serré / tarif transparent | ASSUR3D ou Pipedrive | Les deux seules solutions à afficher un prix public |
Faut-il un CRM spécialisé assurance ou un généraliste ?
C’est la première question à trancher. Un CRM spécialisé courtage (ASSUR3D, Lya, Modulr, Maia) intègre nativement ce que la loi impose au distributeur d’assurance : traçabilité du devoir de conseil (directive DDA), vigilance LCB-FT, recueil des besoins, gestion des mandats, suivi des contrats et des sinistres, calcul des commissions. Un CRM généraliste (Pipedrive, HubSpot, Sellsy) excelle sur la prospection et le pipeline commercial, mais ne connaît rien au métier de l’assurance : il faudra le coupler à un logiciel de gestion ou reconstruire les workflows à la main.
Notre règle simple : si votre valeur se joue sur la gestion du portefeuille et la conformité, partez sur un spécialisé. Si elle se joue d’abord sur l’acquisition et la vente et que votre back-office est déjà couvert, un généraliste comme Pipedrive fera un excellent front commercial. Beaucoup de cabinets adoptent d’ailleurs une architecture hybride, avec un CRM de vente en amont et un logiciel de courtage en gestion.
Quels critères pour choisir un CRM de courtier en 2026 ?
Au-delà de la liste de fonctionnalités, l’enjeu 2026 est la capacité à déployer, intégrer et faire adopter l’outil. Nous évaluons chaque solution sur six axes, ceux qui pèsent vraiment dans le quotidien d’un courtier.
- Gestion de portefeuille assurés & contrats : contrats, échéances, avenants, quittancement, vue à 360° du client.
- Suivi des sinistres : déclaration, pièces, statuts, relances et historique par contrat.
- Conformité native : devoir de conseil DDA horodaté, LCB-FT, RGPD, archivage à valeur probante. Non négociable pour un distributeur.
- Connecteurs assureurs : comparateurs multi-compagnies, extranets compagnies, signature électronique, API ouverte.
- Automatisation des relances : renouvellements, échéances, remise en concurrence, scénarios de fidélisation.
- Rapport qualité-prix : tarif par utilisateur, add-ons, minimums, coût de déploiement. Sur ce marché, la transparence tarifaire reste rare, d’où l’avantage d’ASSUR3D et Pipedrive.
Comment nous avons établi ce classement
Chaque solution est notée sur les six critères ci-dessus, pondérés selon leur poids pour un courtier. Nous avons croisé les fiches produit officielles des éditeurs, les grilles tarifaires publiques quand elles existent, les avis vérifiés (Appvizer, Google) et les retours terrain de courtiers. Les prix affichés sont indicatifs et datés de juillet 2026 : sur le courtage, la plupart des solutions se chiffrent sur devis, selon la taille du cabinet et les modules activés. Nous réévaluons cette page à chaque changement de grille ou de fonctionnalité, d’où la date de mise à jour en tête. Pour élargir au-delà de l’assurance, consultez notre comparatif des meilleurs CRM 2026 et notre guide complet du CRM.
Vous voulez un tarif clair avant de vous engager ?
ASSUR3D reste la seule solution spécialisée de notre sélection à afficher un prix public (dès 39,90 €/utilisateur), avec conformité DDA native et essai gratuit.
Questions fréquentes
Quel est le meilleur logiciel CRM pour un courtier en assurance en 2026 ?
Pour la majorité des courtiers, ASSUR3D offre le meilleur équilibre : conformité DDA, LCB-FT et RGPD native, hébergement UE certifié HDS et surtout un tarif public transparent dès 39,90 €/utilisateur/mois. Pour digitaliser une distribution multi-compagnies, Lya est le plus complet ; pour un gros cabinet ou un grossiste en délégation, Modulr est mieux dimensionné.
Un CRM généraliste comme Pipedrive convient-il à l’assurance ?
Oui pour la prospection et le suivi commercial, non pour la gestion réglementaire. Pipedrive n’intègre ni conformité DDA, ni gestion de contrats, sinistres ou commissions. Il fonctionne bien comme CRM de vente en amont, couplé à un logiciel de courtage pour le back-office. Si la conformité et la gestion de portefeuille sont votre priorité, préférez une solution spécialisée.
Un CRM assurance gère-t-il la conformité DDA ?
Les CRM spécialisés (ASSUR3D, Lya, Modulr, Maia) intègrent nativement le cadre réglementaire : traçabilité du devoir de conseil (DDA), vigilance LCB-FT, recueil des besoins, gestion des mandats et protection des données (RGPD). Certains ajoutent la vérification d’identité par OCR et l’archivage à valeur probante. Un CRM généraliste ne couvre pas ces obligations sans paramétrage lourd.
Combien coûte un CRM pour courtier en assurance ?
Comptez environ 40 à 80 €/utilisateur/mois pour une solution spécialisée avec conformité native (ASSUR3D affiche 39,90 € à 79,90 € selon le forfait). La plupart des éditeurs (Lya, Modulr, Maia) chiffrent sur devis, selon la taille du cabinet et les modules. Un CRM généraliste comme Pipedrive démarre plus bas, dès 14 €/utilisateur, mais sans les fonctions métier de l’assurance.
Les données sont-elles hébergées en France ?
Lya, Modulr et Maia hébergent leurs données en France. ASSUR3D s’appuie sur Azure en Union européenne, dans des data centers certifiés ISO 27001 et HDS. Pipedrive héberge en UE (Francfort). Pour un courtier soucieux de souveraineté et de conformité RGPD, ces localisations UE/France sont un critère de sélection important.